Центр статистического анализа - Статистический анализ данных: консалтинг, тренинги, обучение

Банковское дело

Высокие темпы развития, повышенный уровень конкуренции и высокие риски – отличительные особенности развития финансового сектора. Банки, страховые компании и другие финансовые организации в настоящее время в условиях нестабильной экономической ситуации подвержены повышенным рискам.

Не выявленные случаи мошенничества и нецелевого использования средств, не возвращенные в срок кредиты способны нанести серьезные финансовые потери. Высокая конкуренция вынуждает банки и другие финансовые компании применять более эффективные методики оценки заемщиков, проводить исследования и сегментацию своей клиентской базы, использовать аналитическую информацию для выработки и принятий решений.

Типичные задачи управления рисками в финансовых организациях:

  • обнаружение и предотвращение мошеннической деятельности;
  • оценка кредитоспособности заемщиков (кредитный скоринг);
  • выявление незаконных «грязных» транзакций, связанных с «отмыванием» денег;
  • приведение своей деятельности в соответствие положениям Базельского соглашения-II.

Основные задачи управления финансами банка:

  • прогнозирование финансовых показателей;
  • анализ финансовой отчетности;
  • анализ и прогноз остатков денежных средств на счетах клиентов;
  • анализ прибыльности инвестиционных проектов;
  • управление рентабельностью и др.

Задачи управления клиентской базой и маркетингом:

  • прогнозирование поведения клиентской базы (поведенческий скоринг);
  • сегментирование клиентской базы;
  • привлечение и уменьшение оттока клиентов;
  • повышение доходности клиентов;
  • увеличение отдачи от рекламных компаний.

Успешное решение выше обозначенных задач невозможно без использования статистических методов. Практическое применение статистических методов позволяет финансовым организациям повышать свою прибыльность и капитализацию,  эффективно управлять рисками и формировать лояльную клиентскую базу.